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[多选题]
某银行从业人员在向客户销售理财产品时,故意混淆预期收益率与保证收益率的概念,并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的()原则。
A.诚实信用
B.公平对待
C.礼貌服务
D.互相监督
E.风险提示
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A.诚实信用
B.公平对待
C.礼貌服务
D.互相监督
E.风险提示
A.因时间安排紧张,未对客户进行风险偏好测试
B.评估客户的财务状况
C.提供合适的产品供客户自主选择
D.为客户进行风险测评
A.如实介绍产品
B.提供虚假信息,夸大或片面宣传理财产品
C.为客户介绍并提供符合客户需要的产品
D.了解客户的需求
A.了解客户的需求
B.如实介绍产品
C.提供虚假信息,夸大或片面宣传理财产品
D.为客户介绍并提供符合客户需要的产品
A.正向积分
B.否决指标
C.较重指标
D.一般指标
A.理财经理小钱给风险属性为“保守型”的客户推荐高风险产品
B.某产品存在一定流动性风险,但理财经理小吴认为王老板财大气粗,近期应该没有资金需求,因此没有向其披露
C.冯经理风险评定结果为“保守型”,但他坚持购买某高风险理财产品,理财经理小董在进行书面记录后,进行了销售
D.某支行只有二名理财经理。最近总行推出了一款非常有吸引力的理财产品,客户踊跃认购,因此造成了排队等候的局面,部分客户为了避免排队等候,要求在高柜购买,并表示可以书面承诺自己承担可能的损失后果。支行陈行长在思考后,坚持让客户在理财区排队购买,造成了部分客户投诉。
A.了解客户
B.了解风险
C.了解交易对手
D.了解业务