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[单选题]

银行理财师小于认为央行可能会加息,想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系,为避免客户损失,小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天,该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是()。

A.违反了勤勉尽职原则,因为他没有获得客户授权

B.违反了遵纪守法原则,因为他没有获得客户授权

C.违反了专业胜任原则,因为他没有与客户沟通

D.没有违反职业道德准则,因为他帮助客户避免了损失

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第1题
“整存整取加息智能转存”业务是指客户与银行签订协议后,遇到央行调整()时,系统自动判断是否转存的一项业务。

A.通知存款利率

B.零存整取存款利率

C.活期存款利率

D.整存整取存款利率

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第2题
下列有关银行理财师行为的描述,符合基本行为准则的是()。

A.在任何情况下,未经客户书面许可,银行理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息

B.在与客户签订金融理财服务合同后,银行理财师应立即为客户建立独立账户,并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录

C.银行理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内,如果客户有超出胜任能力范围的要求,只能放弃该客户

D.银行理财师应当为客户提供及时周到的服务,当发现权威机构推荐的理财产品时,应立即建议客户购买○

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第3题
理财师为客户建议购买债券,必须清楚债券的收益率来自于()。
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第4题
理财师小沈建议客户尊重金融实务中客观规律的存在,是在执行()。

A.实事求是原则

B.谨慎性原则

C.诚信原则

D.客观性原则

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第5题
“整存整取加息智能转存”业务中,若客户定期账户已存的实际存款天数()“合理转存天数”,则系统在利率调整日当日自动将原存款提前支取并重新转存。

A.小于

B.大于

C.等于

D.不相关

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第6题
下列关于REITs的风险,说法正确的有? ()

A.精选美国REITs时,资产负债率小于60%就符合标准

B.尽量不在加息周期的初期阶段买进美国REITs

C.精选香港REITs时,资产负债率小于50%就符合标准

D.选择对货币发行有严格法律约束的国家的REITs

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第7题
财富管理事业部的业务主要有()。

A.首次公开发行股票

B.新三板业务

C.客户资产配置建议顾问与咨询

D.国债、央行票据的发行

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第8题
理财规划服务中,具体操作的最终决策权在()

A.客户本人

B.基金公司

C.理财师

D.银行

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第9题
一边是房价呼呼上蹿,另一边银行的加息声又 ——楼市调控举措的频频“出拳”让不少市民陷入了究竟是买房还是租房更为划算的 中。填入画横线部分最恰当的一项是()。

A.不绝如缕 困扰

B.余音绕梁 迷惑

C.不厌其烦 烦扰

D.不绝于耳 困惑

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第10题
理财规划服务中,具体操作的最终决策权在()。

A.客户本人

B.理财师

C.基金公司

D.银行

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第11题
某银行资金交易部最新报告指出,从国内宏观调控的需要看,只有人民币持续不断地加息,才能从根本上控制经济扩张的冲动,避免资产泡沫的出现和破灭;如果人民币不加快升值,那么人民币流动性无法根治,利率偏低的状况无法纠正,资产泡沫就有可能越吹越大。据此,可以推出()。

A.如果人民币加快升值,那么人民币流动性就可以根治

B.如果人民币流动性无法根治,那么利率偏低的状况就无法纠正

C.如果人民币持续不断地加息,那么就可能从根本上抑制经济扩张的冲动

D.如果人民币不能持续不断地加息,那么就不可能根本上抑制经济扩张的冲动

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