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[判断题]

各行在销售理财产品前,必须要求客户在本行开立结算账户,并保证账户状态正常、款项足额()

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第1题
销售本行自有理财产品,有下列行为之一的,扣除(绩效)工资;视情节轻重,给予警告至撤职处分()

A.未按照相关产品操作规程、管理要求销售自有产品

B.就理财产品收益率向客户作出口头承诺、或书面承诺与理财产品销售合同内容不一致

C.为客户办理个人信息变更、换卡后,未及时在业务系统进行信息同步录入、更新

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第2题
下列关于理财产品(计划)的政策监管错误的为()。

A.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的,基础资产和衍生交易部分均应按照金融衍生品业务管理

B.保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益,应是对客户有附加条件的保证收益

C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由本行承担

D.商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划

E.对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据

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第3题
在资产管理业务上,严禁()

A.销售虚假金融产品、私下撮合客户交易或私自销售非本行发行、代销的投资理财产品

B.超授权违规开展理财业务、修改理财产品说明书、承诺回报、掩饰风险、误导客户

C.与外部机构或个人勾结进行信用卡大额套现、伪造信用卡、非法买卖信用卡客户信息资料

D.组织实施、参与民间借贷、非法集资等活动或充当资金掮客

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第4题
下列哪些情况扣减分行营销奖金7000元()

A.私自销售未经本行授权或批准的保险、基金、资管计划、信托等产品

B.将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售

C.销售人员在销售过程中为自己或他人牟取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂

D.未经客户授权,代客户填写产品销售文件,或代客户签名

E.4.销售人员管理不规范。包括允许非本行销售人员在本行营业场所开展营销活动、销售人员在自助终端等电子设备上代客操作购买产品、强制性捆绑和搭售其他产品等

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第5题
《商业银行理财产品销售管理办法》所称商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为()
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第6题
银行员工私售理财产品,一般是指什么样的行为()

A.银行员工未经本行、上级行审批或授权

B.未向监管机构备案

C.没有遵从正规的销售流程和相关规定

D.私下向客户出售所谓的理财产品

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第7题
商业银行开展个人理财业务,应在客户购买理财产品前明确告知其风险点,并在()上抄录黑体字,及签署其他投资所必须的销售文本

A.风险揭示书

B.客户委托授权书

C.理财产品说明书

D.风险承受能力评估书

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第8题
商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。()此题为判断题(对,错)。
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第9题
风险承受能力评估超过有效期或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,可在()完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品

A.网上银行或手机银行

B.本行任一营业网点

C.总行营业部

D.理财签约网点

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第10题
根据《商业银行理财业务监督管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号),商业银行通过本行电话银行向投资者销售理财产品应当征得投资者同意,明确告知投资者销售的是理财产品,不得误导投资者;销售过程中风险确认等环节工作要求不得低于(),销售过程应当录音并妥善保存

A.监管标准

B.网点标准

C.日常标准

D.同业标准

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第11题
本行销售()级(含)以上理财产品时,除非与投资者书面约定,否则需在营业网点进行

A.一

B.二

C.三

D.四

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