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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

商业银行申请需要批准的个人理财业务之前,应当()。

A.试行有关业务方案

B.就有关业务方案与银监会或其派出机构进行会谈

C.向银行监管机构分析说明相关业务资源配置的情况

D.向银行监管机构分析说明对主要风险的认识

E.向银行监管机构分析说明相应的管理措施

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第1题
商业银行申请需要批准的个人理财业务,应在()就有关业务方案与中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行会谈。

A.监管部门审批否决前

B.申请时

C.申请之前

D.申请之后

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第2题
中资商业银行()开办需要批准的个人理财业务,应由其()向中国银行业监督管理委员会申请,由中国银行业监督管理委员会审批。

A.法人

B.一级分行

C.支行

D.二级分行

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第3题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务
,应由其()按照有关程序规定,报中国银行业监督管理委员会或其派出机构审批。

A.业务主管部门

B.业务开办机构

C.董事会

D.法人

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第4题
外资独资银行、合资银行、外国银行分行开班需要批准的个人理财业务,应由法人统一向中国银行业监督管理委员会申请,有中国银行业监督管理委员会审批。()
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第5题
商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下哪些条件()。

A.具备有效的市场风险识别,计量,监测和控制体系

B.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

C.信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件

D.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员,从业人员

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第6题
商业银行开展需要批准的个人理财业务,应具备的条件主要包括()。

A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

D.信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件

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第7题
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚:()。

A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的

C.向客户销售非保本浮动收益理财产品

D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

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第8题
关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,下列说法错误的是()。

A.如确有需要,一般产品销售和服务人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

D.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划

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第9题
商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。()。

A.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

B.未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的

C.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的

D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

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第10题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应按照符合()的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。

A.收益最大化

B.客户利益

C.风险承受能力

D.丰富创新业务品种

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第11题
商业银行个人理财业务活动中,民事法律关系的主体是()。

A.商业银行

B.银监会

C.客户

D.人民银行

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