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[多选题]
根据《晋商银行 2021 年法人客户信贷政策指引》,我行 2021 年新增授信业 务指引中的总体投向指引包括()
A.聚焦重点项目建设,做优政府类客户
B.助力国资国企改革,做强国企类客户
C.优化信贷资源配置,做精民营类客户
D.加快业务创新发展,做大小微类客户
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ABCD
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A.聚焦重点项目建设,做优政府类客户
B.助力国资国企改革,做强国企类客户
C.优化信贷资源配置,做精民营类客户
D.加快业务创新发展,做大小微类客户
ABCD
A.通过电话回访,实地查访,向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实,向居委会、街道办、村委会了解等途径,进一步调查、核实客户的职业、年龄、收入等身份情况。
B.采取合理措施核实客户的实际控制人和实际受益人,了解法人客户的股权和控制结构
C.对客户的全部账户和交易进行审查,调查分析客户的交易背景、交易目的及其合理性,判断客户的交易行为与其风险状况是否相符。
D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人进行交易核实
A.法人账户透支业务是银行为满足客户发生频率较高但每笔金额不大、期限不长的融资需求而推出的信贷类产品
B.客户与银行签定协议以后,实际使用银行资金时,不需要再向银行提出任何形式的申请,只要实际要求动用的金额超过约定账户的存款余额,差额部分(不能超过约定的额度)银行将自动提供融资
C.银行通过法人账户透支的形式为客户提供融资服务时,需要设立专门的贷款账户以便于管理
D.客户使用和归还银行资金不需要额外手续,只需要按照正常结算程序办理支付和收款进账即可
第二还款来源风险评价的基本判断指标为第二还款来源保障度,按照对债权的保障程度由高到低,分为()、()、()、()、()五个级别。
A.在新的境外国家或地区开设分支机构或附属机构
B.面向新的客户群体提供产品业务或服务
C.开发新的产品业务类型,或在产品业务(包括已有产品业务和新产品新业务)中应用可能对洗钱风险产生重大影响的新技术
D.经营发展策略有重大调整
E.对洗钱风险管理的流程、方式、内部控制制度或信息系统等作出重要变更