对于客户提出解除账户控制的要求,各行要仔细审核前期排查为异常的原因,通过上门核实企业经营情况,要求法定代表人本人携带()等亲来网点办理解除账户控制手续
A.营业执照
B.开户许可证
C.单位公章
D.预留银行印鉴
E.U盾
营业执照单位公章预留银行印鉴U盾
A.营业执照
B.开户许可证
C.单位公章
D.预留银行印鉴
E.U盾
营业执照单位公章预留银行印鉴U盾
A.营业执照
B.公章
C.预留银行印鉴
D.U盾
E.注册地或经营地的产权证明或租赁合同(可以要求提供包括租金发票(收据)或二按一租的转账记录
F.申请解除账户控制的说明
A.贷款行出具的公函
B.质押物止付通知书
C.存款凭证
D.贷款行经办人的身份证
A.L:倾听(LISTEN):倾听客户的担忧,确认真正的反对理由
B.S:分担(SHARE):站在客户的角度为其分忧解难
C.P:陈述(PRESENT):针对客户的忧虑,提出合理建议
D.要求(ASK):对于提出的建议,要征求客户的最终同意
A.在获悉客户开户意愿后,应加强业务背景真实性审核,审核时间不得低于五个工作日
B.强化尽调要求,进行上门核实,录制意愿核实视频
C.审核客户提供的相关业务依据,如税务登记证明、企业缴税证明、企业销售发票、社保缴纳证明、淘宝店铺证明等信息,至少有效依据一份
A.1万元(含)以上,10万元(含)以下
B.10万元(含)以上,50万元(含)以下
C.50万元(含)以上,500万元(含)以下
B、办理跨境货物贸易结算的企业,其货物贸易分类等级调降为B或C类
C、存在交易背景虚假、利用自由贸易账户转移资金等行为
D、同一客户自其纳入优质客户名单一年内累计发生2次(不含)以上收付款指令的资金交易性质与真实交易背景不符的
E、受到监管处罚通报,或存在其他异常情况或违规行为
F、企业及股东方被纳入联合国、OFAC、欧盟等组织及我国制裁名单,违反有关三反监管要求、国际惯例和各行相关规定