A.商业银行总行
B.授信的商业银行分支机构
C.进行调查的调查人员
D.集团客户
A.商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略,拟定明确的目标客户,包括已建立业务关系的客户和潜在客户
B.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
C.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
D.客户资料如有变动,商业银行应要求客户提供书面报告,进一步核实后在档案中重新记载。
A.客户资料如有变动,商业银行应要求客户提供书面报告,进一步核实后在档案中重新记载。
B.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
C.商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略,拟定明确的目标客户,包括已建立业务关系的客户和潜在客户
D.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
A.出具决议的有权机构应符合《公司法》及公司章程的规定
B.表决的形式、人数和程序应符合《公司法》和公司章程规定,股东签字完整,企业公章清晰有效
C.明确申请的贷款金额、用途、币种、期限、担保方式和还款来源等
D.股东签字或企业公章均需完整清晰
A.授信工作指商业银行从事客户调查,业务受理,分析评价,授信决策与实施,授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动
B.授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求
C.授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员
D.授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证,评价和报告
A.不配合授信尽职调查人员工作的
B.授信决策过程中违反程序审批的
C.授信客户发生重大变化和突发事件的
D.未对客户资料进行认真和全面核实的
A.授信决策过程中违反程序审批的
B.授信客户发生重大变化和突发事件的
C.不配合授信尽职调查人员工作的
D.未对客户资料进行认真和全面核实的
A.有权审批行与管理行为同级行的,有权审批行前台业务部门进行尽职调查并撰写集团客户授信调查报告。
B.有权审批行为总行,管理行为省级分行的,省级分行前台业务部门进行尽职调查并撰写集团客户授信调查报告。
C.有权审批行为总行,管理行为二级分行的,由二级分行前台业务部门进行尽职调查并撰写集团客户授信调查报告。
D.有权审批行为省级分行,管理行为二级分行的,由省级分行前台业务部门进行尽职调查并撰写集团客户授信调查报告。