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[单选题]

业务风险评估是指围绕日常业务规划和目标变化,按照规定的标准和程序不定期开展的风险评估制度。()是业务风险评估的主责单位。

A.机关业务部门和基层单位

B.机关业务部门

C.基层单位

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第1题
ICT具体可开展的业务,不包括以下哪项:()
A.为客户提供网络应用系统的规划和优化、业务流程规划、IT系统规划、IT系统测试及风险评估、业务连续性及灾备策略咨询、各类培训等服务

B.集成服务业务

C.为客户提供从网络通信到网络应用、行业应用的整体服务业务

D.软件开发业务

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第2题
高风险业务是指经洗钱和恐怖融资自评估流程评测出的洗钱风险较高的业务,依经营环境、内控机制
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第3题
以下哪些职责是商业银行风险管理部门应当承担的:

A.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告

B.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告

C.了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导,定期进行压力测试,并制定应急预案

D.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时,给商业银行带来的风险

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第4题
商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法可包括()
商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法可包括()

A.损失事件的报告和数据收集

B.评估操作风险和内部控制

C.制定操作风险管理策略

D.关键风险指标的监测

E.新产品和新业务的风险评估

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第5题
根据《商业银行内部控制评价试行办法》,商业银行内部控制评价的目标主要包括()。

A.促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行审慎经营原则

B.促进商业银行增强业务、财务和管理信息的真实性、完整性和及时性

C.促进商业银行各级管理者和员工强化内部控制意识,严格贯彻落实各项控制措施,确保内部控制体系得到有效运行

D.促进商业银行提高风险管理水平,保证其发展战略和经营目标的实现;促进商业银行在出现业务创新、机构重组及新设等重大变化时,及时有效地评估和控制可能出现的风险

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第6题
创业者的理财能力不仅体现在看懂财务报表、理解财务原则、办理日常会计业务,更重要的是借助数据做好()

A.财务分析

B.规划

C.检查

D.管理

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第7题
规划和完善电子商务平台功能的工作内容包括()。

A.根据业务目标规划电子商务平台功能

B.根据业务策略调整电子商务平台功能

C.根据业务流程规划电子商务平台

D.改进和完善电子商务平台

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第8题
商业银行制定资本规划,应当综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性,确保
资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率()年目标。

A.二

B.三

C.四

D.五

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第9题
人力资源各项业务规划是在人力资源总体规划的指导下,阐明人力资源规划中所涉及的各专项业务计
划,主要包括: 职位编制计划、人员配置计划、人员需求计划、人员供给计划、教育培训计划、人力资源成本及风险规划、人力资源管理政策调整计划等等。()

此题为判断题(对,错)。

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第10题
负责牵头全行反洗钱管理工作,负责外汇现钞收付业务洗钱风险评估的审核、大额和可疑交易的监测与报告的是()。

A.总行营运管理部(业务整合部)

B.总行国际业务部

C.总行法律合规部

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第11题
安全风险评估是指保安员按照科学的程序和方法,从系统的角度出发,对()的或者本单位的区域和目标可

安全风险评估是指保安员按照科学的程序和方法,从系统的角度出发,对()的或者本单位的区域和目标可能受到的侵袭、发生的意外事故等安全风险进行全面系统的评估,发现隐患并提供相应的安全防范方案的服务形式。

A.重要的

B.认定的

C.特定的

D.客户指定

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