当客户叙述完关注的问题和目标后,理财规划师必须通过与客户建立关系,收集相关信息。这些信息一般包括事实性信息和判断性信息两大类。以下属于判断性信息的是()。①个人的价值观②个人和家庭对风险的态度③个人未来的工作前景④当前的保险状况
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
A.提出自己的见解和建议
B.深入了解客户
C.出具专业理财规划报告书
D.全面评估客户的财务问题
A.某客户表现岀强烈的偏向当前消费的价值观,小孙认为这是不正确的,建议客户纠正这种价值观,并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划
B.小孙受客户委托制定理财规划方案,为了给客户设计最好的方案,她在客户不知情的情况下,把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨
C.小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节,并定期向客户发送方案执行情况的报告
D.小孙为客户制定理财规划方案后,要求客户严格执行,不论发生什么情况,都不应修改方案,否则就会实现不了客户的目标
A.理财目标
B.个人储蓄
C.财务信息
D.股票投资
()是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A.理财目标
B.投资目标
C.理财目的
D.投资目的
A.通过后续跟踪服务,提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
B.理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
C.理财规划服务是个过程,不是一次性完成的,后续跟踪服务是其中重要的部分
D.客户的理财目标有短期也有长期的,需要理财师不断做好后续跟踪服务
E.后续跟踪服务体现了真正的服务升级,是理财职业生涯得以持续健康发展的基础
A.确定客户退休后的基本生活目标时,退休前一年收入或消费水平是测算依据之一
B.退休时住房公积金账户的积累余额可以作为退休后的养老金供给
C.退休规划追求长期收支平衡,在测算退休收支缺口时,通货膨胀率、利率等经济变量的合理设定十分重要
D.如果经测算发现客户出现养老金赤字,必须降低其退休生活目标、减少养老资产配置