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[判断题]

TA081账户介质调整交易,客户持双人证件及本人的卡及定期存单,申请代理办理存单转卡业务,远程授权人员审核证件及相关资料无误后授权通过。()

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第1题
柜台查询黄金交易账户余额以及账户明细信息时,必须由客户本人持其有效身份证件办理。()
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第2题
同一客户仅能选择一个交易账户开通证券交易。客户如需使用本人名下其它账户办理证券业务系统交易,需持本人开户证件原件办理变更手续。()
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第3题
个人账户信息维护:调整账户类型、修订账户转存方式、转存存期,修改账户信息、通兑范围均必须由客户本人持有效身份证件至账户开户行办理。()
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第4题
司法查动扣客户尽职调查表有哪两个联动项?()

A.是否发起风险等级调整

B.是否提交可疑交易线索

C.账户交易是否异常

D.客户身份信息是否完成、合规

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第5题
以下对通过网上银行撤销短信银行服务的交易处理描述错误的是()。

A.客户自行登陆网站www.96138.gd.cn

B.通过网银系统撤销短信通业务,系统将会自动扣收当月信息费

C.通过网上银行撤销短信服务的,必须为使用安全介质登陆的账户才能办理

D.若账户余额不足扣收所欠信息费时,系统自动解约

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第6题
个人卡额度调整的准入条件包括()。

A.客户级下所有账户状态正常

B.卡片无历史拖欠记录

C.不具有套现特征

D.申请卡片无支付争议类交易

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第7题
关于双向账户贵金属合约交割日表述正确的是()

A.合约交割日指我行将客户交易盈亏计入客户交易专户的时间

B.目前为交易后第二个交易日(T+2)

C.如遇节假日,我行将提前发布节假日期间合约交割日的调整公告

D.以上三种

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第8题
银联及双币白金卡(包括都市缤纷白金卡)2017年新增客户免首年年费,老客户及新增客户的次年年费统一调整为刷12笔及2万元减免,或客户使用10万交易积分兑换年费。()
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第9题
按银卡持折换卡的基本规定,当前业务持折换卡,不支持定期一本通、账户为‘个人活期一本通主帐户’的活期存折、卡折一体的存折及其他介质。()
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第10题
以下哪些属于办理助农取款业务的主要风险点?()

A.是否本人持银行卡办理,未成年人是否有监护人陪同办理,并出具了其监护关系证件及监护人、持卡人有效身份证件

B.助农取款服务点对助农取款业务不熟悉

C.助农取款服务点应先刷卡、客户确认、登记助农取款登记薄后,才可以给客户现金

D.核对清点给客户的现金与业务凭证上所填写金额是否一致,辨明货币真伪

E.收单农合机构应判断助农取款业务办理过程是否存在虚假申请、侧录、泄露账户及交易信息、套现、洗单、虚假交易、拒绝配合调单或不能提供有效交易单据、利用终端从事损害第三方利益或其它公共利益活动等相关风险

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第11题
有介质的Ⅱ类账户销户和无介质的Ⅱ/Ⅲ类账户销户均可在Ⅱ/Ⅲ类账户销户交易操作。()
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