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[判断题]

严禁银行与非法“票据中介”、“资金掮客”开展业务合作,不得开展以“票据中介”、“资金掮客”为买方或卖方的票据交易。禁止跨行清单交易、一票多卖。()

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第1题
为进一步加强银行内控管理,加大案件防控力度,银行员工绝对禁止发生以下哪些行为?

A.个人账户与客户帐户发生资金往来

B.为客户垫款、提取现金、购汇等

C.为同事介绍股市行情

D.在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等

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第2题
银行对客户网上银行交易监督的重点是()。
银行对客户网上银行交易监督的重点是()。

A.原始交易信息完整性、真实性的登记,以备核查

B.监控客户交易资金的流向,以便及时调拨资金头寸,以及发现和追踪网上异常的资金划

C.发现和应对由于网络、系统引起的交易滞缓,以及非法用户入侵等异常情况,必要时启用应急措施

D.每日核对总行网关、分(支)行网关与后台业务系统网上银行交易数据,避免发生信息丢失或不一致的问题

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第3题
各单位境内外的()全部资金(含银行票据)收支均纳入资金预算管理。

A.经营活动

B.汇率变动

C.投资活动

D.筹融资活动

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第4题
银行除了通过信用中介职能对社会资金余缺进行直接调剂外,还利用自身的资金、技术、人才等优势为客户提供多种多样的金融服务,而提供这种服务银行是要收取一定的费用,而且这种收入已经逐渐成为银行利润的重要来源,这种费用是指()

A.利率带来的收入

B.手续费

C.汇率带来的收入

D.租赁业务带来的收入

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第5题
银行承兑汇票贴现£­指银行承兑汇票的()在汇票到期日前,为了取得资金而将票据转让给我行的票据行为。

A.持有人

B.承兑人

C.收款人

D.出票人

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第6题
电子扒手利用网上漏洞和缺陷修改网页,非法进入主机,进入银行系统盗取和转移资金、窃取信息、发送假冒的电子邮件等。()
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第7题
一家美国银行最近接到法律的警告,因为它将越来越多的大面额美国银行票据出售给货币兑换所。他们怀疑一个墨西哥财团正在银行的管辖范围内实施洗钱计划。为了协助执法部门进行调查,应采取以下哪两个步骤通过银行追踪资金()

A.确定这个美国银行销售的大面额票据是否有减少的情况

B.识别货币兑换所的存款,包括第三方项目,这些第三方项目包括按顺序编号的货币工具

C.识别洗钱计划并提交一份可疑的交易报告

D.确认由货币兑换所发起的多笔电汇,转移到墨西哥以外的司法管辖区,那里与该货币兑换所没有明显的商业关系

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第8题
各单位办理结算,由于填写结算凭证有误而影响资金使用,票据和印章丢失而造成资金损失的,由其银行负责。()
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第9题
反洗钱工作中所称的恐怖融资是指下列()行为。
反洗钱工作中所称的恐怖融资是指下列()行为。

A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式资产

B.协助将非法财产转换为现金、金融票据、有价证券的

C.以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪

D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他资产形式财产

F.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产

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第10题
质押池是客户将票据池中符合条件的银行承兑汇票质押我行,我行按照质押票据及监管专户资金的全额,核定票据池担保总额度的票据集合。()
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第11题
贴现贷款,指借款人在急需资金时,以未到期的票据向银行申请贴现而融通资金的贷款方式。()
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