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[单选题]

()负责联系异常交易账户持卡人,及时采取相应的账户安全防护措施;。

A.自治区联社

B.各旗县级法人机构

C.发卡网点

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第1题
总行对大额、可疑等异常交易实行7×24小时不间断侦测,对发现有异常、可疑交易的信用卡账户,及时采取()等控制措施,防范风险进一步扩大。
总行对大额、可疑等异常交易实行7×24小时不间断侦测,对发现有异常、可疑交易的信用卡账户,及时采取()等控制措施,防范风险进一步扩大。

A.冻结存款

B.限额控制

C.注销账户

D.紧急止付

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第2题
如果持卡人的账户余额改动之后,持卡人并未得到期望的交易结果,则这笔交易将被全部或部分的冲正。这体现了支付网关的()

A.交易功能

B.易异常处理功能

C.提供仲裁信息功能

D.提供查询处理功能

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第3题
对确认交易的账户,集中催收人员应要求持卡人做出还款承诺,并跟踪检查持卡人是否履行承诺;对具有潜在风险的账户,集中催收人员应()。

A.跟踪调查

B.及时止付该账户并下发分行进行属地调查

C.密切联系持卡人

D.强制持卡人履行还款

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第4题
公务卡分期业务中,下列说法错误的是()
A、持卡人办理分期付款业务的申请一经提交,客户不能更改或撤销

B、分期付款业务可以提前全额还款,但收取的分期手续费不予退还

C、持卡人主动提出提前终止分期付款请求,或由于持卡人账户状态异常导致客户所在发卡机构主动提前终止其分期付款业务的,客户所在发卡机构将所有未入账的分期付款金额记入持卡人账户,由持卡人一次性偿还,已收取的分期手续费不予退还

D、持卡人通过96688申请办理分期时,分人工受理和自助语音受理、自助语音可办理交易分期、固定分期、账单分期

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第5题
发卡银行应强化对单位结算卡消费支付交易的单项业务监测,对单张卡片的大额、可疑交易和关联不同单位结算卡的同一账户的大额、可疑交易及时核查并采取有效措施()
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第6题
针对网上银行、手机银行、A对M、POS机等非面对面高风险业务渠道常被不法分子利用的情况,可采取的共同风险控制措施不包括()。
A、进一步调查客户及其控股股东、实际控制人、实际受益人和交易对手等信息,深入了解客户特性、地域、业务活动和行(职)业等变动情况,深入了解客户经营活动状况和财产来源,填写对公、对私风险客户强化尽职调查表

B、加强对高风险客户的交易监控,每月查看客户的交易明细,在对公、对私风险客户强化尽职调查表中填写交易监控情况

C、每半年对高风险客户的身份信息进行核实,及时更新和补充高风险等级客户的身份信息,做好持续评级

D、合理限制客户通过非面对面渠道办理业务的金额、次数和业务类型

E、加强对逾期持卡人的交易监控,每月发送逾期客户清单,由发卡网点安排专人了解情况,对于次级以上的持卡人需电话、上门、发律师函、起诉等手段进行催收

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第7题
下列关于证券交易所职责的表述中,不符合证券法律制定规定的是()。

公布证券交易即时行情并按交易日制作市场行情表

决定公司债券的暂停或终止上市

因突发性事件采取技术性停牌应报国务院证券监督管理机构批准

根据需求,可对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易,并报国务院证券监督管理机构备案

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第8题
出现下列情况之一的,发卡网点可对金牛借记卡进行止付()。

A.持卡人挂失止付;

B.法定部门按照法律程序冻结止付。

C.对涉案账户、异常开户按《内蒙古农村信用社人民币银行账户管理办法》规定冻结止付。

D.柜员业务办理发生差错

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第9题
贷记卡信用交易信息的调整原因包括()。

A.年费问题

B.还款未及时到账

C.非持卡人交易

D.数据不一致

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第10题
MasterCard国际组织的拒付理由码4834的中文意思为()

A.持卡人否认的欺诈交易

B.未收到退款

C.重复处理

D.无匹配账户

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第11题
《牡丹信用卡领用合约》规定,"持卡人对牡丹信用卡交易和账户情况有疑问的,应自交易发生日起()日内向我行查询”。

A.60

B.45

C.90

D.30

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