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[多选题]

授信方面,不得采取()手段套取银行信用

A.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用

B.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用

C.违规出具信用证或其他保函、票据、存单等

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ABC

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第1题
授信方面,不得采取以下手段套取银行信用()

A.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用

B.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用

C.违规出具信用证或其他保函、票据、存单

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第2题
关于存款人银行结算账户管理的以下表述中,不符合法律规定的是()。

A.存款人应以实名开立银行结算账户

B.存款人不得出租银行结算账户

C.存款人可以出借银行结算账户

D.存款人不得利用银行结算账户套取银行信用

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第3题
存款人不能出借、出租银行结算账户。不能利用银行结算账户套取银行信用。()

存款人不能出借、出租银行结算账户。不能利用银行结算账户套取银行信用。()

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第4题
“四维监控”模式中,虚假承兑汇票风险指的是银行承兑汇票所对应的交易背景不存在、不真实或利用真实交易回流信贷资金、套取银行信用等行为()
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第5题
依照《贷款通则》的规定,借款人不得有下列哪些行为()。

A.向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的资产负债表,损益表等

B.套取贷款用于借贷牟取非法收人

C.用贷款在有价证券,期货等方面从事投机经营

D.采取欺诈手段骗取贷款

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第6题
预算单位账户管理说法错误的是的是()。

A.可以个人名义存放资金

B.可以出租、转让银行账户

C.可以为个人或其他单位提供信用

D.可以利用银行账户套取银行信用。

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第7题
题目:《支付结算办法》中规定的结算纪律为()。

A.不准签发没有资金保证的票据或远期支票,套取银行信用

B.不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据,套取银行和他人资金

C.不准无理拒绝付款,任意占用他人资金

D.不准违反规定开立和使用账户

E.不属于现金开支范围的业务一律通过银行办理转账结算

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第8题
下列哪些属于《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)》(邮银制〔2019〕119号)规定的应直接给予开除或解除劳动合同处理的违规行为()

A.弄虚作假为本人或他人套取银行信用

B.泄露、篡改、出售或故意损毁客户信息

C.在本网点代理他人开户

D.隐瞒事实真相,出具伪证或隐藏、转移、篡改、毁灭证据

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第9题
基层网点相关人员应有效约束自身行为()

A.严禁骗取、盗取或挪用银行、客户各类资金、财产

B.严禁弄虚作假为本人或他人套取银行信用

C.严禁以虚假理财、保险、基金、资产管理计划、国债、贵金属等产品欺诈客户

D.严禁应通过未通过系统销售理财、保险、基金、贵金属、资产管理计划、国债等产品,核算资金或结算手续费

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第10题
单位和个人办理支付结算应遵循的“四不准”纪律是()。

A.不准签发没有资金保证的票据或远期支票,套取银行信用。

B.不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据,套取银行和他人资金。

C.不准无理拒绝付款,任意占用他人资金。

D.不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金。

E.不准违反规定开立和使用账户,不准出租出借账户或转让他人使用,不准利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务。

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第11题
分支机构在中介渠道业务销售管理方面,应遵守法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度及诚实守信的道德准则,应遵守()

A.不得唆使、诱导专兼业保险代理机构、保险经纪公司欺骗投保人、被保险人或受益人

B.不得利用专兼业保险代理机构、保险经纪公司通过虚挂应收保险费、虚开增值税发票、虚假批改或注销保单、编造退保等方式套取费用

C.不得串通专兼业保险代理机构、保险经纪公司挪用、截留和侵占保险费

D.不得复制、印刷、传播或通过广告形式散播与对方有关的书面材料

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