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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

非金不良资产收购业务尽职调查过程中,对房地产项目,应深入了解()。

A.当地房管部门的政策规定和法律要求

B.当地市场状况、消费者购买能力、动机和需求偏好

C.项目所在地是否允许为资产管理公司办理抵押登记

D.在建工程分摊的土地使用权能否办理抵押登记

E.项目所在地销售资金监管政策及运作模式与公司资金监管要求能否衔接一致

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第1题
分行转让不良资产必须进行买方尽职调查,可根据实际情况自行决定是否开展卖方尽职调查()
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第2题
《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》规定,在抵债资产接收、保管过程中,有下列行为之一的,给予有关责任人警告或记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至开除处分:()。

A.接收不符合接收条件的抵债资产的

B.调查不尽职,遗漏有关抵债资产的重大信息,导致接收后无法处置或造成较大损失的

C.没有定价依据或履行定价程序,以明显高于市场价格接收抵债资产的

D.处置不良资产不公开、不透明,或泄露处置底价,或以明显低于市场价格处置不良资产的

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第3题
投资者从事不良资产行业一般流程包括()

A.信息筛选

B.尽职调查

C.购买债权

D.资金募集

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第4题
股权收购中,对目标公司的尽职调查包括哪些内容()

A.股权结构

B.债权债务

C.规划、市政

D.资产、税票

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第5题
保荐业务工作底稿是评价保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务是否诚实守信、勤勉尽责的重要依据,工作底稿应当包括:()。

A.保荐机构在尽职调查过程中获取和形成的文件资料

B.保荐代表人为其保荐项目建立的尽职调查工作日志

C.在持续督导过程中获取的文件资料

D.对发行人与发行上市相关的重大或专题事项出具的备忘录及专项意见

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第6题
对与我行开展非标准化代理投资业务合作的,总行信贷与投资管理部根据尽职调査报告和()进行审査,提出准入意见并形成审査报告,提交金独資产服务业务管理委员会审议。

A.评级结果

B.准入评价结果

C.准入申请

D.审批书

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第7题
对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施 包括但不限于()

A.对交易及其背景情况做更为深入的调查,询问客户交易目的,核实客户交易动机

B.经高级管理层批准或授权后,再为客户办理业务或建立新的业务关系

C.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

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第8题
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中所指的托管账户,是指开展为他人持有金融资产业务而形成的账户,包括代理客户买卖金融资产的业务以及接受客户委托、为客户管理受托资产的业务。()此题为判断题(对,错)。
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第9题
对风险较高客户的控制措施金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可酌情采取的措施一般不包括()。

A.对交易及其背景情况做更为深入的调查,询问客户交易目的,核实客户交易动机

B.适度提高交易监测的频率及强度

C.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

D.中止业务关系

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第10题
转让不良资产所属分行应按照国家有关规定和要求,认真做好不良资产转让的卖方尽职调查工作。应按照地域、行业、金额等特点确定样本资产,样本资产金额(债权为本金金额)应不低于每批次资产的()

A.60%

B.70%

C.80%

D.85%

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