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[判断题]

银行如果净利差太大,就是银行体系缺乏竞争,垄断造成的。()

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第1题
:加利福利亚的消费者在寻求个人贷款时,可借助的银行比美国其他州少,银行间竞争的缺乏解释了为什么加利福利亚的个人贷款利率高于美国其他地区。下面哪个论述,如果正确,最显著地削弱了以上的结论?()

A.因为要支付相对高的工资来吸引胜任的员工,加利福利亚的银行为它们提供许多服 务,因而向储户收取的费用比其他地方银行高

B.因为加利福利亚的银行存款和美国其他地区银行存款都受相同的保险保障,它们的安全性并不比其他地区的银行存款差

C.个人贷款比银行做的其他种类贷款如住房按揭贷款风险大

D.加利福利亚的消费者不能归还私人贷款的比率比美国其他地区低

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第2题
加利福尼亚的消费者在寻求个人贷款时,可借助的银行比美国其他州少。银行间竞争的缺乏,解释了为什
么加利福尼亚的个人贷款利率高于美国其他地区。 下面哪个论述如果正确,最显著地削弱了以上的结论?()

A.因为要支付相对高的工资来吸引胜任的员工,加利福尼亚的银行为他们提供许多服务,因而向储户收取的费用比其他地方银行高

B.因为加利福尼亚的银行存款和美国其他地区银行存款都受相同的保险保障,它们的宝全性并不比其他地区的银行存款差

C.个人贷款比银行推出的其他种类贷款如住房按揭贷款风险大

D.加利福尼亚的消费者不能归还私人贷款的比率比美国其他地区低

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第3题
巴塞尔委员会在制定BASELI协议时确定了一系列目标,下面哪个不属于当时确定的目标()。

A.为活跃银行计量资本充足水平制定一个公平的框架

B.加强国际银行体系的强健和稳定

C.减少国际活跃银行的不公平竞争

D.增强G10集团国际活跃银行的风险抵抗能力和国际竞争能力

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第4题
评估管理绩效可能十分困难,因为管理工作的许多方面都是无形的。评估管理绩效的一项重要数据就是
银行的净利息收益率(净息差)。查看过去几年的净息差有助于确定银行的发展趋势。较为理想的情况是,净息差处于平稳或上升的趋势。大多数银行的净息差是在2%到5%之间。虽然这一数字看起来似乎很低,但千万不要为此所误导,因为与上一年相比0.01%的变化就意味着巨大的利润差别。

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第5题
:信贷消费在一些经济发达国家十分盛行,很多消费者通过预支他们尚未到手的收入满足对住房、汽车、家用电器等耐用消费品的需求。在消费信贷发达的国家中,人们的普遍观念是:不能负债说明你的信誉差。 如果上述论述为真,那么必须以下列哪项叙述为前提?()。

A.在发达国家,消费信贷已成为商业银行扩大经营、加强竞争的重要手段。

B.消费信贷于国于民都有利,国家可利用利率下调刺激消费多购买商品。

C.社会已建立起完善、严密的信用网络,银行可对信贷者的经济状况进行查询和监督。

D.保险公司可向借贷人提供保险,以保障银行资产的安全。

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第6题
下列说法是正确的有:()?

A.刚走出校门的大学生如果感到理想与现实之间的落差太大是很不正常的

B.职场新人如果受到领导的严厉批评,就没必要在这里继续干了

C.职场新人初入职场,工作经验缺乏,尤其要注意树立“不能再随便犯错”的观念

D.职场新人在工作中要少说多看,尽快熟悉人际关系,融入环境

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第7题
如果否决不合格投标者后,因有效投标不足三个使得投标明显缺乏竞争的,评标委员会可以否决全部投
标。招标人应当依法重新招标。()

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第8题
一般来说,银行企图最大化的目标函数包括各类资产收益率、净收益等,银行把它们作为股东财富最大化的近似反映。()
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第9题
下列关于分红保险红利来源的说法,错误的是()。

A.三差中死差益的占比最大

B.三差中利差益的占比最小

C.大部分来源于利差益

D.一个经营规范、监管严格、竞争激烈的保险市场在承保环节不可能产生利润

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第10题
2005年,四个银行的净利息收入的总和约为:

A.1350亿元

B.1658亿元

C.1784亿元

D.1821亿元

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第11题
以下关于我国商业银行产品创新描述错误的是()。

A.我国商业银行金融产品处于富足状态

B.约束诱导型、竞争驱动型和回避管制型等创新因素成为主要的推动力量

C.商业银行公司业务有影响力的产品创新大多是由政府推动的,银行产品同质化现象比较严重

D.随着银行竞争的进步加剧,产品差异化开始逐步显现出来

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