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[主观题]

疫情防控期间,针对需要留存开户意愿核实记录的业务场景,如法人或单位负责人选择全程佩戴口罩进行开户意愿核实视频录制,应按以下规范进行操作:____()

A.话术应严格按照分行交易银行部1月23日邮件《 附件4:iGTB本外币账户一体化管理平台录音录像话术》进行B.话术应严格按照分行交易银行部2月11日邮件《附件1.1:iGTB本外币账户一体化管理平台录音录像话术(疫情防控版)》进行C.客户应补充提供《客户未摘口罩办理业务声明》(见2月11邮件附件)D.对于佩戴口罩进行双录且未对法人/负责人或开户经办人进行身份验证开立的账户,原则上不可同步签约企业网银服务(查询版除外),并对相关账户进行登记备案,逐户填写《客户未摘口罩实施身份验证及补录明细表》(见2月11日邮件附件2)于业务发生当天报送分行交易银行部,同时开户机构应在疫情结束前对其交易进行监控,并跟踪其每月对账结果,发现可疑务必及时实施停止其非柜面交易并提高客户风险等级等管控措施,待疫情结束后,采取适当方式进行补充核实
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第1题
银行应当建立健全企业银行结算账户业务管理办法和操作规程,包括但不限于()。

A.开户资料要求

B.开户审核要求

C.向法定代表人或单位负责人核实意愿方式

D.开户审核工作记录留存要求

E.账户资金和信息安全保护机制

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第2题
除531系统相关判断规则下自动推送需上门核实尽职调查任务的场景外,关于其他异常场景上门核实要求的描述,不正确的是()
A.客户经理使用手持终端或MUIP(移动工作平台手机版)的客户影像信息采集功能,与企业法定代表人或负责人核实开户真实意愿、授权真实意愿,被授权人是否本单位员工,并留存意愿核实的音频、视频资料B.拍摄核实地(即企业经营地)外观照片、办公场所照片,以确认经营地址真实有效C.客户经理应提供《开户申请初审及上门核实情况表》,针对系统监测的异常情况在其他需要说明的问题栏位填写核实结果,经核实确认无异常情况需要继续开户流程的,应由经营单位营运业务分管行长签字确认D.客户经理应提供《开户申请初审及上门核实情况表》,针对系统监测的异常情况在其他需要说明的问题栏位填写核实结果,经核实确认无异常情况需要继续开户流程的,应由经营单位公司业务分管行长签字确认
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第3题
企业申请开立基本存款账户,银行应当向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并留存相关工作记录。银行可采取面对面、视频的方式向企业法定代表人或单位负责人进行核实()
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第4题
开户网点可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,具体方式由法人行社根据客户风险程度选择。并将相关音频、视频、影像等工作记录视同开户资料予以保管,保管年限()。

A.10

B.30

C.永久

D.15

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第5题
根据支付结算法律制度的规定,企业申请开立基本存款账户时,有关核实开户意愿的说法中,正确的有()

A.银行应当向企业法定代表人或单位负责人核实

B.应当留存相关工作记录

C.可采用面对面、视频等方式

D.具体核实方式由银行根据企业上一年度的净利润大小选择

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第6题
银行可采取()等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,并留存相关工作记录

A.邮件

B.短信

C.面对面

D.视频

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第7题
开户机构审核开户申请人与身份证明文件所属人的一致性,企业开户意愿的真实性,审核企业基本存款账户的唯一性,核实经营场所,采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,留存相关工作记录。()
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第8题
企业开立一般存款账户前,网点应通过“0156对公客户-开户核实结果查询”交易确认远程银行中心已通过视频方式与企业法定代表人(单位负责人)核实开户意愿;对于未通过远程银行中心核实的,开户专员、网点柜员或柜台经理应通过面对面、视频或电话核实方式与法定代表人(单位负责人)或财务负责人核实开户意愿,并留存核实记录()
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第9题
企业申请开立基本存款账户的,开户网点执行企

业银行结算账户审慎审核制度,原则上应核实企业经营场所,开户时由()名员工上门向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并留存相关工作记录。

A.1

B.2

C.3

D.多

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第10题
各营业机构为企业开立(),应采取面签、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人面核开户意愿,确保企业开户意愿真实,并留存相关录音录像等核实记录

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户

D.专用存款账户

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