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[判断题]

(运营主任)客户交易结算资金应全额存入证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金专用存款账户和在结算公司开立的结算备付金账户中。客户交易结算资金专用存款账户和客户结算备付金账户中的资金所有权属于投资者,证券公司履行清算和受托保管职责()

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第1题
(运营主任)金融机构活期存款是指金融机构客户在我行开立账户并存入资金,办理不约定期限,可随时进行存入、支取等结算,我行()给付利息的存款

A.按日

B.按月

C.按季

D.按期

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第2题
(运营主任)客户交易结算资金专用存款账户中的资金用途不包括()

A.同一证券公司在同一存管银行或在不同存管银行开立的客户交易结算资金专用存款账户之间划转

B.同一证券公司在同一存管银行或在不同存管银行开立的客户交易结算资金专用存款账户与证券公司自有资金账户之间划转

C.客户支付

D.客户购买开放式基金市场、柜台交易市场的产品

E.其他经中国证监会明文认定的用途

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第3题
证券公司客户的交易结算资金必须全额存入制定的(),单独立户管理。

A.金融机构

B.证券公司

C.工商银行

D.商业银行

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第4题
分期通借记卡销卡或余额支取的处理,下面说法正确的是()
A.借记卡余额低于500元时,办理销卡结清同时将余额取现、存入分期信用卡内B.借记卡余额高于500元时,如分期已结清,可将卡内余额余额提现存入申请人信用卡内,(需客户先申请出具结清证明,作为销卡提现交易的凭证附件)如分期未结清需使用借记卡余额一次性偿还分期。第一步:指导客户致电400人工坐席员,要求提前结清,将剩余本金全额计入本期账单应还款额;第二步:网点次日查询信用卡未出账单明细、截屏(账单显示最末期计入应还款的记录,例如24期的交易描述显示24/24, 36期显示36/36,类推),作为借记卡销卡操作的凭证附件。第三步:完成第二步才可操作借记卡销卡、结清,借记卡资金通过提现、存入分期通信用卡账户,用于结清分期全额本金。剩余资金在信用卡中如形成溢缴款,客户自行办理溢缴款取现C.支取客户自行存入的款项,查询借记卡存款记录并打印备查,落实确为客户自行存入的资金,可在查询到存款流水(打印)后,将资金转入分期信用卡账户
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第5题
(运营主任)银行办理支付结算,因工作差错发生延误,影响客户和他行资金使用的,按中国人民银行规定的同档次存款利率计付赔偿金()
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第6题
在存量房交易资金监管中,存入客户交易结算资金专用存款账户中的交易结算资金的所有权属于()。

A.房地产经纪机构

B.房地产经纪人员

C.交易保证机构

D.交易当事人

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第7题
关于三方存管业务,以下说法错误的是()

A.与我行合作开办的第三方存管业务证券公司必须实施封闭式银证转账

B.我行与证券公司合作开办第三方存管业务,需由管户分行与证券公司签订客户交易结算资金第三方存管协议及其他相关法律文件

C.我行开展客户交易结算资金第三方存管业务应依法并根据存管协议的约定,为证券客户在我行开立与证券资金台账对应的客户交易结算资金管理账户

D.证券公司在我行开立的客户交易结算资金汇总账户与投资者在我行开立的结算账户的证券资金往来仅能通过银证转账方式办理

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第8题
客户验资成功,开户行应及时将验资账户资金()。

A.全额划转至基本存款账户

B.全额划转至一般存款账户

C.转入原出资人账户(注册资金以转账方式存入)

D.以现金方式支付给原出资人(注册资金以现金方式存入)

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第9题
某银行发现一个可疑现象,A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户外人银行结算账户,6月5日,A客户在其本人账户存入50万元,并分别向其他10个账户各存入现金35万元,合计存入400万元现金。6月11日,该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户,并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户,然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?()

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑

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第10题
(运营主任)发卡银行按照支付机构发起的支付指令扣划持卡人账户资金的,应事先通过物理网点、电子渠道,或在首笔交易时,由发卡银行验证持卡人身份并签订协议,取得持卡人授权()
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第11题
下列关于专用存款账户使用范围的表述中,正确的有()。

A.财政预算外资金、证劵交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户,可以支取现金

B.单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转帐存入

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金账户需要支取现金的,应在开户时报中国人民银行当地分支行批准

D.收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外,只收不付,不得支取现金

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