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[单选题]

异常账户解除控制,开户行认真审核前期排查为异常的具体原因,同时通过上门实地核实企业经营情况,并要求法定代表人本人携带()等亲来开户行办理解除账户控制手续;开户行在审查证件时要密切注意营业执照是否有过变更重发记录,对经审查、尽调认为有合理理由的方可为其立即解除控制

A.营业执照

B.公章

C.预留银行印鉴

D.U盾

E.注册地或经营地的产权证明或租赁合同(可以要求提供包括租金发票(收据)或二按一租的转账记录

F.申请解除账户控制的说明

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F、申请解除账户控制的说明

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第1题
支票的个人持票人为某一企业单位的,如果由开户银行委托收款,在将款项转入个人结算账户时,应由()负责审核付款依据原件,并留存复印件。

A.单位结算账户开户行

B.人民银行地方分行

C.个人结算账户开户行

D.个人结算账户开户行和单位结算账户开户行

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第2题
《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定,企业申请开立基本存款账户的,开户行应当通过()审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。

A.核心业务系统

B.集中作业系统

C.验印系统

D.账户管理系统

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第3题
OA系统报销返回的支付结果显示"E8001-E0580-交易失败:其他"解决办法()

A.这笔交易发卡行未返回具体失败原因,按照以往经验,都是客户账号问题导致的,建议客户联系发卡行核实

B.若账号无误,核实下对方账户状态

C.若账户状态无误,确认收款人开户行是否支持实时入账模式,是否支持人行超级网银支付系统入账

D.若仍排查不出原因,上报省公司与总公司联系

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第4题
企业开立银行结算账户,开户行应审核和判断()

A.企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性

B.企业开户的合理性

C.开户申请人与开户证明文件所属人的一致性

D.企业开户意愿的真实性

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第5题
商业银行应当严格执行账户管理的有关规定,认真审核存款人身份和账户资料的()性。

A.完整;

B.合法;

C.规范

D.真实;

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第6题
商业银行应当严格执行账户管理的有关规定,认真审核以下事项()。

A.存款人身份

B.账户资料的真实性

C.账户资料的完整性

D.账户资料的合法性

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第7题
持票人向其开户行委托收款时,持票人与付款人在本行同一营业机构开户的,经办柜员收到持票人递交的转账支票和三联进账单时,应认真审查的事项有()

A.持票人的名称是否为该持票人,与进账单上的名称是否一致

B.付款人账户是否有足够支付的款项

C.支票必须记载事项是否齐全,出票金额、出票日期、收款人名称是否更改,其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明

D.持票人是否在支票的背面作委托收款背书

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第8题
《晋商银行支付密码使用暂行规定》规定,密码器模式是指银行向存款人发行密码器并在其中加载账号及账户密钥,付款人在签发支付凭证时,使用密码器对凭证上的相关要素进行综合加密运算产生支付密码,并将其填写在支付凭证上,开户行凭以审核支付。()
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第9题
《晋商银行人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》规定,开户许可证遗失或毁损时,下列说法正确的是()。

A.单位客户应填写“补(换)发开户许可证申请书”,并加盖单位公章,向开户行提出申请

B.开户行审核无误后,由营业部经理签署相关意见,并加盖业务公章,连同客户提交的证明文件,向人民银行当地分支行提出补(换)发申请

C.人民银行当地分支行批准后补(换)发开户许可证

D.申请换发开户许可证的,原开户许可证由单位客户自行保管处理

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第10题
单位从其银行结算账户申请开立收款人为个人的银行本票,每笔超过5万元的,应由收款银行认真审核
其付款依据的原件,并留存复印件。()

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第11题
银行应当在审核境外投资者提交的组织机构代码证、支付命令函、资金用途说明、资金使用承诺书等材料后,为其办理前期费用向境内人民币银行结算账户的支付()
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