理财顾问服务的()要求提供服务的人员有扎实的金融证券知识基础,对相关的金融市场及其交易机制、相关的金融产品的风险和收益性有清晰的认识,在此基础上提供专业性的判断。
A.顾问性
B.专业性
C.综合性
D.长期性
A.顾问性
B.专业性
C.综合性
D.长期性
A.如确有需要,一般产品销售和服务人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
D.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划
A.银行通过理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
B.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
C.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理 部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任
D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析
A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
B.综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
C.按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
D.综合理财服务更强调个性化的服务
A.综合理财服务
B.理财顾问服务
C.财务顾问服务
D.资投顾问服务
A.理财顾问服务
B.保证收益理财计划
C.非保证收益理财计划
D.综合理财服务
A.获得零售销售资质的理财服务经理、贵宾理财经理、外包人员
B.获得零售销售资质的支行长、私行/财富团队长、社区支行负责人
C.获得零售销售资质的私行金融顾问、私行/财富中心总
D.其他获得零售销售资质的人员在进行零售AUM销售
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.未按客户指令进行操作
C.不仅被理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
D.不能证明理财计划或产品的销售是否符合客户利益原则
A.个人金融产品推介
B.投资类金融服务推介
C.个人投资产品推介
D.个人金融服务