题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

以下存款人类型不需要开展开户意愿核实的有（）

A.机关

B.企业法人

C.有字号的个体工商户

D.非企业法人

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第1题

各分支机构应严格落实（）、（）、（）管理措施，核对存款人有效身份证明文件，核实存款人开户意愿真实性，严禁不法分子使用假名、冒名开立账户

A.账户实名制

B.客户身份识别

C.交易记录查询

D.防范电信网路新型违法犯罪

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第2题

办理账户开立时，当存款人存在异常情形，我行措施包括但不限于（）

A.开户行双人实地上门调查

B.进一步了解法定代表人/或单位负责人个人情况，包括征信情况、是否纳入失信人员名单等

C.要求法定代表人/单位负责人临柜核实开户意愿

D.不开通非柜面业务

E.公转私逐笔提交证明材料

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第3题

各机构要高度关注一定时期内频繁或集中出现的对公账户开户行为，对相关账户存在共同特征的，如发现（）等信息近似或相同的情况，应及时开展强化的尽职调查，认真核实客户开户意愿和账户用途

A.客户住所

B.企业注册地

C.企业高管人员

D.预留联系方式

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第4题

客户经理在对存款人提供的开户资料开展调查时，核实的内容有哪些？

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第5题

即时解挂业务要求，以下说法正确的是（）

A.账户需为凭有效身份证件实名开户账户

B.存款人在正式挂失当天办理，且身份信息核实与存款人身份相符

C.存款人死亡或代理办理即时解挂，应按《柳州银行储蓄业务管理办法》相关要求核实存款继承权后，由继承人办理挂失、即时解挂

D.账户开户证件必须是居民身份证

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第6题

应加强开户审核，对看似资料齐全单公司名称异常、一人注册多个企业、高管交叉任职、注册地址可疑等情况，应注意以下事项（）

A.认真评估客户开立账户真实意图和用途

B.充分核实企业开户意愿真实性

C.审慎判断开户合理性

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第7题

账户年检可以通过但不限于以下方式进行，并留存账户年检的纸质或电子记录和资料（）

A.要求存款人提交开户证明文件

B.向公安、工商行政管理等部门核实

C.回访客户或实地查访

D.通过政府或其相关职能部门的官方网站查询

E.审核贷款证明文件

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第8题

对以下（）风险程度较高的企业，应采取面对面的方式向法定代表人核实开户意愿并留存录音录像文件，客户经理在尽职调查表“备注”栏中注明“已完成双录”，开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通

A.法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

B.注册地和经营地均在异地

C.开户意愿可疑或其他我行认为存在异常开户情形的

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第9题

对于账户开立阶段属于异常开户情形的，账户变更需采取实地调查、面对面调查等方式核实地址信息、业务意愿一致。需进行尽职调查的账户变更事项和尽职调查内容对应关系有误的是（）

A.变更账户名称：应调查联系信息

B.变更地址信息：应调查地址信息、联系信息与经营状态

C.变更联系信息：应调查联系信息与经营状态

D.变更账户属性：此类变更的尽职调查要求应比照新开立账户的要求开展

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第10题

开户核实过程中，发现以下哪种情况，我们有权拒绝开户?

A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。

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第11题

对于申请开立单位人民币结算账户的存款人，开户网点应严格执行“三核实”的规定，三核实不包括（）

A.亲见法定代表人

B.亲见法定代表人签名并拍录像

C.对存款人注册经营地址真实性进行有效核实

D.核实公司提供的开户资料

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