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[多选题]

商业银行办理证券投资业务的目的是()。

A.提高流动性143

B.降低风险

C.获取收益

D.稳定金融市场

E.调节货币流通

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第1题
增强流动性是商业银行证券投资业务的首要目标。()
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第2题
下列属于商业银行的表外业务的是()。

A.汇兑业务

B.活期存款

C.结构性存款

D.证券投资

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第3题
商业银行投资的证券大都集中在国债和地方政府债券上,而地方政府债券往往享有减免税收的优惠政策,故银行可以利用证券组合达到避税目的,使收益进一步提高。()
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第4题
按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》,下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是()。

A.信托公司

B.商业银行

C.证券公司

D.证券投资咨询机构

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第5题
商业银行设立证券投资部,这是按什么方式进行部门的划分?()

A.产品业务

B.销售渠道

C.职能性质

D.顾客类型产品业务

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第6题
1929—1933年的世界性经济大危机中,美国商业银行大量破产倒闭,许多经济学者将其原因归咎于商业银行的综合性业务经营,尤其是经营风险较大的()。

A.证券业务

B.股票业务

C.融资业务

D.投资业务

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第7题
下列行为中,商业银行不得从事的是()

A.商业银行发行金融债券

B.商业银行发行金融债券或者到境外借款

C.利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资

D.收取办理业务、提供服务的手续费

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第8题
下列关于商业银行各类表外项目的信用转换系数说法正确的是:

A.等同于贷款的授信业务的信用转换系数为

B.原始期限不超过

C.票据发行便利和循环认购便利的信用转换系数为

D.银行借出的证券或用作抵押物的证券,包括回购交易中的证券借贷,信用转换系数为

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第9题
商业银行在向客户销售理财产品前,应按照()原则,充分了解客户的财务状况.投资目的.投资经验.风险偏好.投资预期等情况,建立客户资料档案;。

A.了解客户

B.了解风险

C.了解交易对手

D.了解业务

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第10题
依照《证券投资基金法》的规定,属于基金托管人职责的是()

A.办理基金份额的发售和登记事宜

B.及时办理基金的清算、交割事宜

C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表

D.计算并公告基金资产净值

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第11题
证券从业人员开展受托资产管理业务时的禁止行为有()。

A.故意使受托人利益关联主体的交易抢先或滞后于受托投资交易

B.擅自变更受托投资范围

C.以获取佣金或其它利益为目的进行不必要的证券买卖

D.与委托人约定投资证券的利益分成或亏损分担,向委托人承诺投资收益

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