商业银行应建立以(),高级管理层等为主体的公司治理组织架构,保证各机构规范运作,分权制衡。
A.董事会,监事会
B.股东大会,监事会
C.股东大会,董事会,监事会
D.股东大会,董事会
A.董事会,监事会
B.股东大会,监事会
C.股东大会,董事会,监事会
D.股东大会,董事会
A.完善股东大会、董事会、监事会及下设的议事和决策机构,建立议事规则和决策程序
B.明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级管理人员在内部控制中的责任
C.建立独立董事制度,对董事会讨论事项发表客观、公正的意见
D.建立外部监事制度,对董事会、董事、高级管理层及其成员进行监督
A.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式
B.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务
C.建立合理的薪酬制度,强化激励约束机制
D.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序
A.风险管理和内部控制系统
B.财务报送和反馈系统
C.文件档案和审计流程管理系统
D.培训和信息反馈制度
按《商业银行市场风险管理指引》要求,下面关于压力测试说法不正确的是()。
A.商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序,定期对突发的小概率事件,如市场价格发生剧烈变动,或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计,以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力
B.压力测试应当包含定性和定量分析
C.商业银行应当使用监事会规定的压力情景和根据本行业务性质、市场环境设计的压力情景进行压力测试
D.董事会和高级管理层应当定期对压力测试的设计和结果进行审查,不断完善压力测试程序
A.董事会负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系
B.负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况
C.负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营,明确设定可接受的风险程度,确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险
D.负责审批组织机构;负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
A.建立适当的风险管理系统,确定客户是否为外国政要
B.建立(或者维持现有)业务关系前,获得高级管理层的批准或者授权
C.进一步深入了解客户财产和资金来源
D.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度
A.董事会和高级管理层的有效监控
B.完善的市场风险管理政策和程序
C.完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序
D.完善的内部控制和独立的外部审计
E.适当的市场风险资本分配机制
A.高级管理层风险管理部门
B.高级管理层高级管理层
C.风险管理部门风险管理部门
D.风险管理部门高级管理层
A.值班站长
B.站区民警
C.车站站长
D.高级站务员