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题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

尽职调查资料的保存方式有误的是()

A.通过电话验证方式调查的,应在尽职调查意见反馈时详细记录联系信息取得方式、联系电话号码、电话验证的具体时间、调查内容、确认结果,并在技术支持时保存相关电话录音以及信息验证结果截图等证明材料B.通过我行系统采集视频核实业务意愿的,确认视频已上传保存至营销系统的,无需单独另行保存视频C.通过面对面调查、实地调查方式调查的,可不保存尽职调查资料D.通过权威外部信息查询验证方式调查的,应保存相关网址查询截图、录音、录像等相关证明材料
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C

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第1题
离岸反洗钱尽职调查资料,自业务关系终止当年起至少保存五年。()
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第2题
国家税务总局不定期对银行非居民金融账户涉税信息尽职调查管理制度建设、工作开展、相关资料保存、信息报送等情况开展现场检查或非现场检查。()
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第3题
各支行应负责将()交由支行反洗钱岗位人员集中保管,进行归档并保存于专柜中,防止尽职调查资料的缺失、损毁、泄露,严禁仅保留在客户经理个人电脑和邮箱中。

A.相关纸质尽职调查资料

B.自2020年4月22日起的按季备份存储的尽职调查电子文档专用介质(如U盘、移动硬盘等)

C.自2020年4月22日起的相关纸质尽职调查资料

D.按季备份存储的尽职调查电子文档专用介质(如U盘、移动硬盘等)

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第4题
商业银行在给集团客户授信时,应进行充分的资信尽职调查,要对照授信对象提供的资料,对重点内容或
存在疑问的内容进行实地核查,并在授信调查报告中反映出来。()应对调查报告的真实性负责。

A.商业银行总行

B.授信的商业银行分支机构

C.进行调查的调查人员

D.集团客户

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第5题
在一个自然年度首次向客户出售支票凭证前()

A.须由开户银行客户经理对客户信用状况及业务需求进行尽职检查

B.调查方式包括但不限于面谈、上门走访,查询签发空头支票黑名单、金融信用信息基础数据库、全国企业信用信息公示系统,查询客户开户资料、账户资金和交易记录等方式

C.在全面了解客户经营状况、支票违规历史以及受到行政处罚和罚款缴纳情况等信息后,出具《支票出售调查表》

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第6题
客户经理应在贷前尽职调查中,对保证人是否符合准入标准,保证资料的完整性、合规性、真实性,以及保证人的保证意愿进行初步审查。()
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第7题
对公账户销户,《人民币单位结算账户销户尽职调查情况表》随开销户资料专夹保管()
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第8题
关于尽职调查收集资料的主要渠道,包括()。Ⅰ.审阅文件Ⅱ.内部信息Ⅲ.现场调查Ⅳ.内部沟通V.访谈

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

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第9题
对账户交易多次(2次及以上)触发反洗钱系统或风险预警系统预警规则的,应结合开户资料、尽调资料、账户交易流水、账户状态等进行分析,在不告知客户的前提下再次上门尽职调查。()
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第10题
尽职调查中,对9892交易以下说法正确的是()

A.9892交易无需作为尽职调查资料上传尽调系统

B.谁办理开户就对谁的联系信息使用9892交易进行查询,代理开户则无需对法人联系信息进行核实

C.必须通过9892交易对法人的联系信息进行核实

D.以上都对

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第11题
企业经营状态、地址信息必须通过实地检查的方式进行尽职调查()
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