评估客户投资风险承受度,下列叙述错误的是()。A.年龄较低所能承受的投资风险较大B.资金需动用时
评估客户投资风险承受度,下列叙述错误的是()。
A.年龄较低所能承受的投资风险较大
B.资金需动用时间离现在愈近,愈不能承担高风险
C.年长却愿意冒险的客户,应建议其投资高风险股票型基金
D.长期理财目标弹性愈大,承担的风险愈高
评估客户投资风险承受度,下列叙述错误的是()。
A.年龄较低所能承受的投资风险较大
B.资金需动用时间离现在愈近,愈不能承担高风险
C.年长却愿意冒险的客户,应建议其投资高风险股票型基金
D.长期理财目标弹性愈大,承担的风险愈高
A.资金需要动用的时间离现在越近,越不能承担高风险
B.长期理财目标弹性越大,越无法承担高风险
C.年龄较低,所能承受的投资风险较大
D.已退休客户,应建议其投资保守型产品
A.投资连结保险销售人员需与客户共同完成客户的风险测评工作
B.风险测评是对客户财务状况、投资经验、投保目的,以及对相关风险的认知和承受能力的分析
C.风险测评是评估客户是否适合购买所推介的投资连结保险产品,并需将评估意见告知客户,双方签字确认
D.如果客户评估报告认为该客户不适宜购买,就一定不能销售该投资连结保险产品给客户
A.投资目的
B.收益预期
C.风险偏好
D.家庭成员
A.投资决策标准不合理:仅考虑特定情境下的净现金流量现值NPV、内部报酬率IRR或静态投资回收期,忽视项目整体风险,没有考虑企业风险偏好和风险承受度
B.投资决策流程不合理:可行性研究报告成为“可批性”报告,缺乏系统的风险辨识与评估环节;不严格执行决策流程,或集体决策流于形式,形成所谓的“一言堂”现象
C.投资决策方法不科学:后评估等相关流程活动缺失,无法对投资决策进行监督和相应评价。(决策流程不合理)
D.投资决策责任、权力与考核监督不合理:决策权过分集中于总部,导致下属单位主动性不足;或决策效率较低,丧失投资机会;或决策权较为分散,出现投资“小、散、乱”现象;投资决策权缺乏有效制衡;投资权力与责任不相匹配
A.按照优先顺序帮助客户制订并实施风险管理计划的步骤
B.评估每种风险管理策略的优缺点,制订各种风险管理的策略
C.优化策略提出风险管理的建议
D.评估承受的财务风险状况