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我行的家族信托服务是一款投资理财信托产品()

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第1题
根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),我行家族信托、保险金信托和财富信托销售人员应满足哪些条件()
A.取得基金从业资格B.具备初级以上(含初级)理财经理岗位资格C.须遵守国务院金融监督管理机构、行业协会和我行制定的销售人员行为准则和职业道德标准,并充分了解家族信托、保险金信托和财富信托产品的属性和风险特征D.在上岗前应至少参加不少于30小时的家族信托、保险金信托和财富信托业务知识,理财类业务基础知识,合规销售流程,法律法规等方面的岗前培训
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第2题
根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),受托人出现以下()情形,我行应逐步停止家族信托、保险金信托和财富信托业务合作,但受托人须对已持有受托人家族信托、保险金信托和财富信托的客户按照信托合同继续提供服务,直至信托终止

A.长期对我行家族信托、保险金信托和财富信托业务支撑不到位

B.对客户服务不到位、未履行信托合同、相关事务处理失当或法律架构设计不完善,出现任一情形,导致多位客户投诉或重大负面影响

C.未按照既定投资范围和比例进行投资,导致信托财产受损,且未及时有效处理

D.对我行客户关于家族信托、保险金信托和财富信托业务投诉处理工作的配合情况较差

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第3题
根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),满足以下条件()之一时,我行应对相应产品系列进行退出,但受托人须对已持有受托人保险金信托和财富信托的客户按照信托合同继续提供服务,直至信托终止

A.受托人停止开办家族信托、保险金信托或财富信托业务或受托人不具备业务开办资格的

B.产品未履行信托合同、信托事务处理失当或法律架构设计不完善

C.产品长期投资业绩较差,我行经评估后认为不再适合继续向客户销售的

D.产品不再符合我行需求的

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第4题
实施销售录音录像的产品包括自有理财产品和代销产品以及监管要求或自身发展需要的其他产品或业务,具体产品包括()

A.我行个人银行理财

B.我行代销基金、保险、信托

C.其它与我行签订协议代销的投资理财类个人金融产品

D.国债及实物贵金属产品

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第5题
以下哪些属于家族信托可投资品种()

A.期次型理财

B.私募股票基金

C.私募对冲基金

D.非标信托

E.货币基金

F.趸交保险

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第6题
我行私人银行部的家族信托产品在开立托管账户时,可根据业务需要一次开立多个账户。()
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第7题
以下需对个人客户开展身份持续识别的情形是()。

A.已在我行开立账户的客户再次开户。

B.签约家族信托服务

C.修改身份证件有效期

D.个人保证金外汇买卖业务

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第8题
根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),信托公司的主要职责包括()
A.负责向我行提供代为推介家族信托、保险金信托和财富信托业务相关推介材料及必要的培训、专业支持,协助开展业务洽谈等B.通过尽职调查,甄别客户资金来源的合法合规性,筛选合格的客户C.负责根据客户需求,拟定家族信托、保险金信托和财富信托合同D.作为受托人,接受我行客户委托,设立家族信托、保险金信托和财富信托,并按照信托文件规定为受益人的利益或者特定目的对信托财产进行管理运用与处分,包括信托管理和投资管理E.建立家族信托、保险金信托和财富信托客户档案,对于相关信息予以完整记录,并注重信息保密工作
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第9题
根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),总行个人金融部对家族信托、保险金信托和财富信托产品进行尽职调查,尽职调查内容主要包括()

A.家族信托、保险金信托和财富信托产品管理运作方式

B.保险金信托和财富信托产品投资策略的可行性,产品投资方向、投资比例等

C.家族信托、保险金信托和财富信托产品费率结构等

D.家族信托、保险金信托和财富信托产品期限

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第10题
根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),以下说法正确的是()

A.涉及非信贷业务的合作机构准入管理、存续期管理和退出管理,按照我行非信贷业务合作机构管理办法的职责划分、管理要求和流程执行

B.总行个人金融部在代销信托计划业务合作机构中选择优质机构开展家族信托、保险金信托和财富信托业务合作

C.总行个人金融部负责与家族信托、保险金信托和财富信托合作信托公司签署相关合作协议,约定双方合作家族信托、保险金信托和财富信托的相关权利和义务

D.合作相关协议签署后,方可准入其管理的家族信托产品

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第11题
某个人客户填写我行风险评级表后,被测评为平衡型级别客户,我行理财经理可向客户推荐以下哪些我行销售的理产品()。

A.金种子

B.金苹果

C.财富债券2012年第20期

D.中信三号代销信托

E.鑫鑫向荣

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