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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

在建立情感账户EBA中,以下哪些行为是存款行为()

A.理解别人

B.违背期望

C.勇于道歉

D.信守承诺

E.不尊重且没有礼貌

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ACD

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第1题
一个新的银行客户代表最近为一个客户开立了银行账户。客户说他的职业是做家教。下列客户的哪个行为显示有洗钱风险?()

A.持续向账户存入小额的现金

B.在存进大笔现金的当天向另一个银行转出账户全部余额

C.同时在该银行也开立了一个储蓄账户,定期会把活期账户的部分金额转到这个储蓄账户中

D.定期向一个亲属的银行账户进行电汇转账

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第2题
下列与客户密切相关的业务中,应当一人操作、一人复核,且复核应当留痕的是()I、证券账户的开立II、资金账户的注销III、建立及变更客户资金存管关系IV、客户证券账户转托管和撤销指定交易。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

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第3题
员工以下哪种行为属于违反公司财务管理?()

A.违反公司账户管理规定,开立银行账户的,或者公款私存

B.蓄意隐瞒资产不入账,造成账外资产

C.擅自对外投资、融资、担保、捐赠

D.不按照国家和公司有关规定的权限和程序处置公司资产的

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第4题
函证被审计单位的应付账款时,注册会计师的以下做法中正确的是()。

A.某账户在资产负债表日账户余额较小,但为被审计单位重要供应商,注册会计师决定不对其函证

B.如果存在被询证者最终未作回复的重大项目,注册会计师应采用替代审计程序

C.某账户在资产负债表日账户余额为零,但为被审计单位重要供应商,注册会计师决定不对其函证

D.注册会计师不需要对函证的过程进行控制

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第5题
G.W.奥尔波特认为,社会心理学是试图研究和解释个体的思想、情感和行为怎样受到他人的现实的、想象的、隐含的存在所影响。()
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第6题
第三方存管业务中,()指我行为每个投资者开立的,管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。

A.客户证券资金台账,

B.客户交易结算资金账户,

C.客户银行结算账户,

D.客户交易结算资金管理账户。

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第7题
以下业务中,交易时间最长的是()。

A.存金通业务

B.账户贵金属业务

C.代理上海黄金交易所贵金属交易业务

D.存金通2号业务

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第8题
下列与客户密切相关的业务中,应当一人操作、一人复核,复核应当留痕的有()。

I证券账户的开立

II资金账户的注销

III建立及变更客户资金存管关系

IV客户证券账户转托管

A.I、II、III、IV

B.II、III

C.II、III、IV

D.I、IV

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第9题
根据关于单位客户证照注销/吊销企业临时解除管控的业务提示,客户满足使用原则且符合以下业务场景的,网点在收妥客户全套销户资料后,可临时解除客户“中止所有业务”管控()

A.客户为基本户,存在他行一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户的,他行账户销户后向我行基本户划入销户资金需要

B.客户因税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的退款划入我行账户需要,划款方一般为政府部门或事业单位

C.客户建立第三方存管关系的,须在关户前至券商处撤销存管银行,并向行内账户转入第三方存管资金

D.客户购买公司理财、基金、结构性存款、大额存单等总行清算入账业务赎回资金或分红入账需要

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第10题
有关个人整存整取定期存款账户,以下说法正确的是()。

A.开户本金起存额为100元,多存不限;外币账户开户本金起存额为20美元(等值),多存不限。

B.当整整账户设定浮动比率后,账户允许约转。

C.账户设有浮动比率的,可以部提。

D.在开户时,应储户的要求约定到期是否转存,存期内不得修改,只允许同期限转存。

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第11题
单位资金从单位账户转入个人储蓄或个人银行卡账户的行为属公款私存,不应列入储蓄范围。()
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