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[判断题]

境外分行在进行客户见证过程中,若客户提供的境内手机号码无法通过短信验证码验证,则仅可申请开立借记卡账户,不得同步申请线上渠道签约及短信鉴权工具领用()

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第1题
移动公司若进行网络调整、割接、线路整改、版本升级等会影响客户业务正常使用的,提前()将割接信息发布到各省公告系统,用户电话咨询过程中,客服人员向用户提供信息通告服务。

A.12小时

B.24小时

C.48小时

D.72小时

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第2题
开办代理开户见证业务的客户主体是()。

A.中国留学生

B.年满16周岁的中国留学生

C.已取得国外(境外)长期签证(三个月以上)的境内居民个人

D.已取得国外(境外)长期签证(三个月以上)的个人

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第3题
、书面沟通耗时长,般情况下,客户服务人员应该尽量采用语音对话的方式与境外客户进行沟通,这样可以即时、有效地为客户提供服务()
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第4题
某公用事业单位,前期已在我行开立基本账户,因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银(证书版),网点在为该客户办理企网过程中,下列描述正确的是().
某公用事业单位,前期已在我行开立基本账户,因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银(证书版),网点在为该客户办理企网过程中,下列描述正确的是().

A.开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。

B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。

C.若该单位为二类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能

D.若该单位为三类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能

E.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请,不需客户提供附加的说明材料和证明材料。

F.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,应向开户行提供说明材料及相关证明材料,说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。

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第5题
在保险合同有效期间,投保人或被保人因固定场所迁往其他城市,如迁入地有华夏当地机构,客户可申请保单迁移。关于保单迁移以下说法正确的是()。

A.保单处于宽限期,若客户申请保单迁移,需先行在保单管理机构缴纳保费后方可迁移

B.保单处于保全或理赔时不能做迁移

C.保单处于转账途中不能做保单迁移

D.保单的续期保费财务收费成功但未进行续期核销的情况下不能做保单迁移

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第6题
对外汇业务办理过程中存疑的部分可要求客户提供证明材料,但不能因此对客户的年龄、性别、身份等进行加码限制。()
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第7题
对身份不明的客户,《反洗钱法》规定金融机构在提供服务是()

A.不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易

B.不能开立账户,但能办理不通过账户的现金业务

C.可以按照客户要求提供相应服务

D.可以正常提供相应服务,但在业务处理过程中如有可疑,应及时上报主管部门

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第8题
个人客户在柜面申请办理外汇电汇业务时,如能提供汇款路径等相关材料,无需填写《境外汇款申请书》()
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第9题
互联网金融客户想针对自己的业务场景进行模型定制,我们可以提供哪些产品能力()

A.和信分标准模型

B.租户联合建模

C.银行风险评估模型

D.定制模型开发

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第10题
通过线上渠道进行营销的过程中,若涉及到定向推送,应事先通过()等取得用户的明示同意,并在相关活动页面显著区分个性化展示的内容和非个性化展示的内容

A.客户协议或隐私条款

B.微信

C.短信

D.书面协议

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第11题
银行在开立账户时,在与客户建立关系前,应进行黑名单及较高风险指标检查。检查对象为:

A.商业客户本身

B.商业客户背后相关个人

C.商业客户董事

D.商业客户主要股东及实益拥有人

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