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[主观题]

商业银行()应至少向银行业监管部门提交一次对全行集团客户授信风险评估报告。A.每月B.每季度C.

商业银行()应至少向银行业监管部门提交一次对全行集团客户授信风险评估报告。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

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第1题
商业银行个人理财业务从业人员应满足以下资格要求()

A.具备相应的学历水平和工作经验

B.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识

C.具备相关监管部门要求的行业资格或中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件

D.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解

E.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

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第2题
商业银行应将银行账簿利率风险纳入内部审计,向()提交审计报告,并及时报送银行业监督管理机构

A.董事会

B.监事会(监事)

C.高级管理层

D.指定专门部门

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第3题
银行理财子公司开业,应当由作为控股股东的商业银行向银行业监督管理机构提交申请,由银行业监督管理机构受理、审查并决定。银行业监督管理机构自受理之日起()个月内作出核准或不予核准的书面决定

A.2

B.3

C.4

D.5

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第4题
商业银行应明确内部审计部门在资本管理中的()职责

A.至少每年一次检查内部资本充足评估程序相关政策和执行情况

B.至少每年一次评估资本规划、资本充足率管理计划执行情况

C.检查资本管理信息系统和数据管理的合规性、有效性

D.向董事会提交资本充足率管理、内部资本充足评估程序执行情况和资本计量高级方法管理审计报告

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第5题
根据《银行业金融机构内部审计指引》,首席审计官和内部审计部门应按季向董事会和股东大会报告审计工作情况。每年至少一次向董事会提交包括履职情况、审计发现和建议等内容的审计工作报告()
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第6题
下列说法正确的是()

A.商业银行应当在理财产品成立之后5日内披露发行公告

B.商业银行应当至少每周向投资者披露一次封闭式公募理财产品的资产净值和份额净值

C.商业银行应当按照规定,于每年度结束后2个月内向银行业监督管理机构报送理财业务年度报告

D.商业银行在未与投资者明确约定的情况下,在其官方网站公布理财产品相关信息,视为向投资者进行了信息披露

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第7题
商业银行申请需要批准的个人理财业务,应在()就有关业务方案与中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行会谈。

A.监管部门审批否决前

B.申请时

C.申请之前

D.申请之后

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第8题
商业银行发行私募理财产品的,应当按照与合格投资者约定的方式和频率,披露以下理财产品信息()

A.在全国银行业理财信息登记系统获取的登记编码

B.销售文件

C.发行公告、定期报告到期公告

D.重大事项公告、临时性信息披露

E.至少每季度向合格投资者披露理财产品的资产净值、份额净值和其他重要信息

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第9题
商业银行应当于每一会计年度终了()个月内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的

商业银行应当于每一会计年度终了()个月内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A.1

B.2

C.3

D.6

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