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[判断题]

发卡银行应尊重单位客户和持卡人的知情权和自主选择权,充分履行告知义务可提供书面通知等方式的实时提示服务,并与单位客户约定提示的内容和方式()

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第1题
发生下列情况的,发卡银行可对持卡人账户或卡片进行止付()。
发生下列情况的,发卡银行可对持卡人账户或卡片进行止付()。

A.持卡人申请挂失

B.主卡持卡人停止附属卡持卡人用卡

C.商务卡申领单位法定代表人或其委托代理人书面要求注销指定持卡人

D.法定机构按照法定程序冻结

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第2题
针对网上银行、手机银行、A对M、POS机等非面对面高风险业务渠道常被不法分子利用的情况,可采取的共同风险控制措施不包括()。
A、进一步调查客户及其控股股东、实际控制人、实际受益人和交易对手等信息,深入了解客户特性、地域、业务活动和行(职)业等变动情况,深入了解客户经营活动状况和财产来源,填写对公、对私风险客户强化尽职调查表

B、加强对高风险客户的交易监控,每月查看客户的交易明细,在对公、对私风险客户强化尽职调查表中填写交易监控情况

C、每半年对高风险客户的身份信息进行核实,及时更新和补充高风险等级客户的身份信息,做好持续评级

D、合理限制客户通过非面对面渠道办理业务的金额、次数和业务类型

E、加强对逾期持卡人的交易监控,每月发送逾期客户清单,由发卡网点安排专人了解情况,对于次级以上的持卡人需电话、上门、发律师函、起诉等手段进行催收

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第3题
在特殊情况下,确认信用卡欠款金额超出持卡人还款能力、且持卡人仍有还款意愿的,发卡银行可以与持卡人平等协商,达成个性化分期还款协议。个性化分期还款协议的最长期限不得超过5年。()此题为判断题(对,错)。
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第4题
下列哪种情况,发卡网点不可以为持卡人办理销户业务()。

A.持卡人持本人有效身份证件和密码,交回信通卡,要求销户

B.单位卡法定代表人或授权人口头申请销户

C.持卡人委托代理人代为其销户,并持有代理人有关身份证件及复印件办理销户的

D.持卡人严重违反《河北省农村信用社信通卡(IC卡)章程》的有关条款时,其发卡网点可将其所持信通卡销户

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第5题
参与SEI、交易的成员有()。

A.持卡人

B.网上商店

C.收单银行

D.发卡银行

E.认证中心CA

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第6题
公务卡分期业务中,下列说法错误的是()
A、持卡人办理分期付款业务的申请一经提交,客户不能更改或撤销

B、分期付款业务可以提前全额还款,但收取的分期手续费不予退还

C、持卡人主动提出提前终止分期付款请求,或由于持卡人账户状态异常导致客户所在发卡机构主动提前终止其分期付款业务的,客户所在发卡机构将所有未入账的分期付款金额记入持卡人账户,由持卡人一次性偿还,已收取的分期手续费不予退还

D、持卡人通过96688申请办理分期时,分人工受理和自助语音受理、自助语音可办理交易分期、固定分期、账单分期

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第7题
仅凭持卡人居民身份证件难以核实客户身份时,受理网点可以()
仅凭持卡人居民身份证件难以核实客户身份时,受理网点可以()

A.要求客户提供户口簿、护照、驾驶证等其他身份辅助证明材料。

B.网点柜员或主管通过我行系统预留的客户电话,直接与持卡人联系确认。

C.要求客户回原发卡网点。原发卡可以采取调阅原开卡申请资料核对卡片申领人签名、比对留存的身份证件复印件、上门调查等方式,对客户身份进行审查。

D.要求客户提供公安机关证明。

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第8题
信用卡是发卡银行给予持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内先消费、后还款的银行卡。()
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第9题
以下哪些情形中,规定禁止单位代办信用卡()
以下哪些情形中,规定禁止单位代办信用卡()

A.在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工制定发卡机构

B.信用卡申请人不是本单位员工本人或申请人与持卡人不一致

C.信用卡申请表上签名确认者与持卡人不一致

D.某独立的中介单位为其他单位营销办卡

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第10题
发卡银行对贷记卡持卡人未偿还最低还款额应按10%收取滞纳金。()
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第11题
发卡银行应强化对单位结算卡消费支付交易的单项业务监测,对单张卡片的大额、可疑交易和关联不同单位结算卡的同一账户的大额、可疑交易及时核查并采取有效措施()
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