封包收款的风险点是()。
A.客户与经办人员交接,经办人员与管库员办理存放进库交接环节,现金实物的核对与交接手续不清,出现治理漏洞,引发截留案件或造成责任不明
B.账外存放现金未逐笔登记,引发贪污、截留案件
C.封包款清点过程无监控,引发过失不实或柜员制造虚假过失
D.现金清点完毕不及时进账和打印回单,使现金长时刻游离于账外,引发案件
E.业务主管不亲自逐笔核对存放现金账实相符后进库
A.客户与经办人员交接,经办人员与管库员办理存放进库交接环节,现金实物的核对与交接手续不清,出现治理漏洞,引发截留案件或造成责任不明
B.账外存放现金未逐笔登记,引发贪污、截留案件
C.封包款清点过程无监控,引发过失不实或柜员制造虚假过失
D.现金清点完毕不及时进账和打印回单,使现金长时刻游离于账外,引发案件
E.业务主管不亲自逐笔核对存放现金账实相符后进库
A.按钞币实际金额入客户账,次日由客户重填现金缴款单
B.按现金缴款单金额入账,多余部份封包保管次日退还客户
C.按现金缴款单金额入账,多余部份列“其他应付款”,次日退客户或由客户补填现金缴款单
D.暂不入账,次日由客户重填现金缴款单后入账
A.客户填写用于申请开具银行汇票的《结算业务委托书》上的签章与其预留银行的签章核对
B.申请人账户要有足够的存款保证金,严禁签发空头汇票
C.严禁银行内部违规签发空头银行汇票
D.经办行操作人员要按申请人《特殊业务申请表》填写的收款单位名称、申请金额签发汇票
A.审核客户身份证是否在有效期内(含代理人),并对身份证进行联网核查,打印联网核查结果。
B.审核存款凭条要素填写是否齐全、完整,核对客户登记存款凭条背面客户信息与客户身份证件是否一致。
C.审核收款方银行介质是否真实、有效。
D.确保核心系统录入准确无误,提交远程授权岗授权。
A.期限在1年(含)以内的掉期交易,履约风险缓释措施金融原则上不低于名义本金的10%履约风险缓释措施形成可以使货币保证金,或占用衍生交易授信额度,但货币保证金与授信额度不能同时使用
B.对于资信良好的分行重点客户可申请调减履约风险缓释措施金额比例,由经办行报分行国际业务部审批
C.以授信额度作为交易履约风险缓释措施的,应要求客户、第三方担保人(如有)签署《授信补充协议》
A.正确性
B.合规性
C.合理性
D.规范性