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《个人交易资金托管协议》交一级支行负责人签字,并加盖柜面经理名章()

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第1题
根据农银穗转授权35号文,交易与专项资金托管业务(托管年费率在万分之二(含)以上且不包含跨境托管业务)由一级支行行长审批()
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第2题
以下对于我社中间业务中对代理平安贵金属签约业务的后续处理要求描述不正确的是()。

A.经办柜员核对业务交易单传票打印及相关协议的内容是否正确,确认无误后交客户签名确认

B.《个人贵金属代理业务账户开立暨客户资金转账服务协议书》第三联需经办农合机构网点附在当日传票后面,按日期顺序装订

C.客户的《个人客户贵金属代理业务协议书》放至《个人贵金属代理业务账户开立暨客户资金转账服务协议书》(合作机构留存联)上面专夹保管

D.将卡(存折)、黄金交易卡、相关协议,证件原件交还客户

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第3题
24关于托管资产的场内资金清算模式,下列表述不正确的是()

A.托管人结算模式是指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国结算公司进行净额交收,然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算的模式

B.托管人结算模式的前提条件是托管资产进行场内交易须通过专用交易单元

C.单一客户资产管理计划、信托计划采用券商结算模式

D.当托管资产的场内交易不能通过专用交易单元进行时,只能采用托管人结算模式

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第4题
下列商户进件流程正确的是()

A.支行客户经理收集审核资料→在商户管理系统录入并提交商户信息→支行个人客户部门负责人审核→网点负责人审核→分行审核完成后提交流程至支行客户经理补充已用印协议

B.支行客户经理收集审核资料→支行个人客户部门负责人审核→网点负责人审核

C.支行客户经理收集审核资料→支行个人客户部门负责人审核→网点负责人审核→分行审核完成后提交流程至支行客户经理补充已用印协议

D.支行客户经理收集审核资料→在商户管理系统录入并提交商户信息→网点负责人审核→分行审核完成后提交流程至支行客户经理补充已用印协议

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第5题
34关于托管资产的场内资金清算模式,下列表述不正确的是()

A.托管人结算模式是指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国结算公司进行净额交收,然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算的模式

B.托管人结算模式的前提条件是托管资产进行场内交易须通过专用交易单元

C.单一客户资产管理计划、信托计划采用券商结算模式

D.当托管资产的场内交易不能通过专用交易单元进行时,只能采用托管人结算模式

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第6题
根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版 )》(邮银制〔2020〕284号),急付款业务由()共同办理

A.交易网点

B.交易网点所属一级支行(县市机构)

C.一级分行

D.开户方一级分行

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第7题
资金托管,致损垫付,以下说法正确的是()。

A.交易双方需选择厦门麦田合作的资金托管机构进行交易资金托管

B.托管机构房客双方可自行选择

C.发生损失后即可找厦门麦田先行垫付

D.发生损失且损失无法追回,厦门麦田与买受人签订和解协议后由厦门麦田将买受人已支付的购房款先行垫付

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第8题
易托管业务服务协议中可添加托管资金划款的触发条件,以方便客户办理业务,如:若双方买卖二手房将首付资金托管在我行,可在房产过户后我行自行将托管资金划至卖房人账户,完成交易()
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第9题
二手房交易资金托管应注意防范()风险。

A.受托行客户部门移交叶托管协议曳后,会计部门未按照规定及时对买方账户资金进行冻结,托管资金被买方支取使用

B.受托行未按规定办理手续就对买方账户资金解冻,致使托管资金被挪用

C.卖方制造虚假过户后的房地产权利证书及契税完税发票骗取房款

D.受托行收取资金托管费用

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第10题
根据反洗钱法规定,在进行反洗钱调查时,以下哪种作法不符合规定()
A.在调查中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准,可以带走被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料B.对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以封存C.调查人员封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查D.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施
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第11题
对于交易金额()的“伪现金”交易,网点负责人或合规经理调查核实后,需提交支行对应主管个人业务或对公业务的行长进行审批

A.50万元人民币(不含)以下

B.50万元人民币(含)以上

C.100万元人民币(含)以上

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