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[判断题]

向普通投资者提供投资顾问服务产品,应当根据投资者的风险承受能力等级与投资顾问服务产品的风险等级相匹配的原则,对投资者提出适当性匹配意见,履行适当性义务。()

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第1题
理财顾问服务是指商业银行向客户提供()等专业化服务。

A.财务分析与规划

B.资产管理

C.储蓄产品、信贷产品介绍

D.个人投资产品推介

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第2题
按照《证券期货投资者适当性管理办法》经营机构向个人投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的信息可以不包括()。

A.基本信息

B.财务状况

C.诚信记录

D.教育经历

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第3题
以下证券投资顾问的行为不符合规定的是()

A.证券投资顾问向客户提供投资建议时向其提示潜在的投资风险

B.证券投资顾问不代客户作出投资决策

C.证券投资顾问根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务

D.证券投资顾问通过公众媒体作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

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第4题
期货公司可以依法从事期货投资咨询业务,接受客户委托,向客户提供风险管理顾问、研究分析、交易咨询和代理交易等服务。()
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第5题
下列有关投资性主体的表述,不正确的是( )。
A.当母公司同时满足下列条件时,该母公司属于投资性主体:是以向投资方提供投资管理服务为目的,从一个或多个投资者处获取资金;唯一经营目的,是通过资本增值、投资收益或两者兼有而让投资者获得回报;按照公允价值对几乎所有投资的业绩进行计量和评价

B.如果母公司是投资性主体,且不存在为其投资活动提供相关服务的子公司,则不应当编制合并财务报表,该母公司以公允价值计量其对所有子公司的投资,且公允价值变动计入当期损益

C.母公司是投资性主体,如果子公司为其投资活动提供相关服务,则母公司不应当将其为纳入合并范围并编制合并财务报表

D.投资性主体的母公司本身不是投资性主体,则应当将其控制的全部主体,包括投资性主体以及通过投资性主体间接控制的主体,纳入合并财务报表范围

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第6题
财务顾问类投资银行产品主要针对企业经营发展过程中的以下问题(),向客户提供咨询和顾问服务。

A.财务分析

B.投融资决策

C.改制上市

D.兼并重组

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第7题
A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定,A旗下部分产品由B直接下单交易,事先
不通过A的风控系统,A对上述产品应承担的责任一并转移给B承担,关于上述情况,以下说法错误的包括()

Ⅰ.A没有谨慎勤勉地履行管理人职责

Ⅱ.A没有独立自主地进行投资决策

Ⅲ.A根据协议可以将投资决策权让渡给B投资顾问

IV.A依法应当承担的责任因委托B投资顾问而免除

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、IV

C.II、IV

D.Ⅰ、Ⅲ

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第8题
投资者购买产品或接受服务的,公司各相关部门、分支机构应当告知投资者按规定提供相关信息,所提供的信息应当真实、准确、完整。()
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第9题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的
基础上,接受客户的委托和授权,按照()的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

A.银行自主确定

B.预期风险较低

C.与客户事先约定

D.预期收益率较高

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第10题
期货经营机构不得采取可能鼓励其从业人员向投资者销售不适当产品或提供不适当服务的考核、激励机制或措施。()
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第11题
以下行为属于违反适当性管理的是()

A.干预客户风险测评结果

B.向客户推介高于其风险承受能力的产品

C.充分了解客户的基本信息、财务信息、投资经验、投资目标、风险偏好等

D.向投资者提供的产品宣传资料由公司统一制作

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