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[判断题]

对于个人再交易住房贷款,贷前调查人员应同时与售房人进行面谈,了解房产权属、首付款交付、交易行为等情况,并应作书面记录。()

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第1题
个人贷款贷前调查要采用()方式。A.电话沟通B.网上调查C.面谈D.书面沟通

个人贷款贷前调查要采用()方式。

A.电话沟通

B.网上调查

C.面谈

D.书面沟通

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第2题
《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款风险评价应以分析借款人现金收入为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行()。

A.贷款审查

B.合规评价

C.贷前调查

D.风险评估

E.以上都对

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第3题
客户委托房地产经纪机构代办个人住房贷款时,房地产经纪人员应()。

A.告知贷款办理流程

B.告知银行贷款政策

C.考虑客户的收入水平

D.考虑客户的家庭开支

E.考虑经纪人员个人利益的最大化

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第4题
贷前调查应拍摄的影像信息包括()。

A.信贷员与客户在调查现场的合影

B.生产经营场所

C.存货(包括主要生产原材料、产成品或商品)、机器设备

D.客户及其雇员生产的场景

E.家庭住所

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第5题
交易商协会可对市场参与者及交易相关人员的交易进行常规调查,方式包括但不限于电话访谈、书面调查、问卷调查、现场调查。调查对象应积极配合,及时提供真实、准确、完整的材料。()
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第6题
依据《个人贷款管理暂行办法》规定,以下说法正确的是()。

A.贷款人不得将贷款调查的全部事项委托第三方完成

B.贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成

C.贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度

D.经贷款人同意,个人贷款可以展期

E.对于未按照借款合同约定偿还的贷款,贷款人应采取措施进行清收,或者进行核销

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第7题
对于习惯型的购买行为,营销人员应迅速办完交易手续,不必过多介绍产品。()
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第8题
商业银行贷款三查是指()。

A.贷前调查

B.贷时审查

C.贷后抽查

D.贷后检查

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第9题
收单行发现信用卡原始交易短款或贷记调整失误,以及转入行在跨行转账交易完成资金划拨后对因贷记调整失误造成的短款,经核实后,可使用()。

A.托收请款

B.托收协商

C.再请款

D.请款

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第10题
下列关于中国人民银行及其分支机构调查可疑交易活动的说法,正确的是()。A.调查人员不得少于2人,并

下列关于中国人民银行及其分支机构调查可疑交易活动的说法,正确的是()。

A.调查人员不得少于2人,并出示执法证和中国人民银行市级分支机构出具的调查通知书

B.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,如有需要可带走原件

C.调查人员封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查

D.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施,应迅速以电话、书面等形式通知金融机构

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第11题
经办人员应遵循行内反洗钱、反恐怖融资与制裁合规管理相关规定与政策,签约活利丰(或同利丰)前应进行客户身份识别()
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